Deze week las ik een tekst van een collega Financial Planner uit het Verenigd Koninkrijk. Hij vertelde hoe hij op bezoek ging in een lagere school. Twee klassen met kinderen van tien jaar oud. De vraag van de dag was heerlijk eenvoudig:
Wat wil jij later worden?
Het was al het derde jaar op rij dat hij daar mocht spreken. En telkens opnieuw bleek het een fijne ervaring.
’s Avonds, tijdens het oudercontact, vertelden verschillende ouders aan de leerkracht dat hun kinderen thuis verder hadden gepraat over dat bezoek. Sommigen hadden zelfs opgeschreven wat ze later wilden worden. Anderen waren lijstjes beginnen maken met kleine stappen die hen dichter bij die droom konden brengen.
Mooi toch?
Een kind dat zegt: “Ik wil dierenarts worden.” Of: “Ik wil architect worden.” Of: “Ik wil iets doen waarbij ik mensen help.”
En dan volgt, bijna vanzelf, de volgende vraag:
Wat kan ik vandaag al doen om daar ooit te geraken?
Het deed mij glimlachen.
Tegelijk vond ik het een verrassend mooie herinnering aan wat wij elke dag doen bij Cring.
Wanneer we met een cliënt aan tafel zitten, starten we eigenlijk niet zo verschillend. Natuurlijk zijn onze cliënten geen tien jaar oud meer. Zij hebben al een heel leven opgebouwd. Een gezin. Een onderneming. Een vermogen. Verantwoordelijkheden. Twijfels soms ook.
Maar de echte startvraag blijft merkwaardig eenvoudig.
Hoe ziet jouw rijkelijke leven eruit?
Niet: hoeveel bedraagt jouw pensioenreserve? Niet: hoeveel risico wil je nemen? Niet: hoeveel rendement verwacht je? Niet: welke belegging moeten we vandaag kopen?
Nee. Eerst willen we begrijpen wat écht belangrijk is.
Wat wil je nog meemaken? Waar wil je meer tijd voor maken? Welke zorgen wil je eindelijk loslaten? Wat wil je betekenen voor je kinderen, je kleinkinderen, je vrienden, je omgeving? Wat zou maken dat je later zegt: “Ja, dit was mijn leven. Zo moest het zijn.”
Pas daarna komen de cijfers. Pensioenplanning, beleggingen, fiscaliteit, successieplanning, cashflowanalyse, bescherming van jouw gezin, jouw onderneming en jouw vermogen … dat zijn allemaal belangrijke onderdelen. Maar ze zijn nooit het vertrekpunt.
Ze zijn middelen. Geld is bij Cring geen einddoel. Geld is een instrument om jouw leven vorm te geven. Of zoals we het graag samenvatten:
Eerst het leven. Dan het plan. Daarna pas de producten.
Wie meer wil lezen over hoe wij dat aanpakken, vindt op onze pagina over onze aanpak alvast de eerste richtingaanwijzers.
Een goed Financial Life Plan leeft mee met jouw leven.
Het wordt aangepast. Getoetst. Herrekend. Bijgestuurd. Soms bevestigd. Soms fundamenteel gewijzigd.
Dat is ook precies waarom wij bij Cring geloven in een doorlopende relatie. Niet in éénmalig advies. Niet in een snelle transactie. Niet in “hier is uw portefeuille, veel succes ermee”.
Jouw leven verandert. Dus jouw plan moet kunnen ademen.
Daarom houden wij van updategesprekken. Niet omdat wij graag nog eens naar dezelfde cijfers kijken. Wel omdat die cijfers elke keer opnieuw moeten aantonen of jouw leven nog steeds de juiste richting uitgaat.
Inventariseren leidt tot overzicht. Overzicht leidt tot inzicht. En inzicht leidt tot rust.
Graag tot over 14 dagen !
